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Publicado em 04 de Março de 2022. | Atualizado em 04 de Março de 2022.
Por: Redação Fortuna Contábil.

Como avaliar e melhorar a Saúde financeira da empresa

Uma empresa saudável financeiramente é aquela que tem plena capacidade de arcar com seus custos e despesas e gerar lucro para seus sócios e/ou acionistas.

Pela definição pode até parecer uma tarefa simples, porém rotina corrida do empresário, empreendedor ou gestor da empresa, pode fazer com que alguns pontos importantes para a saúde financeira da empresa sejam colocados em segundo plano ou até mesmo negligenciados.

Sendo assim, vamos abordar nesse artigo quais as informações importantes a serem acompanhadas e quais são as ações fundamentais para garantir ou melhorar a saúde financeira da empresa. Além deles você também pode conferir 6 Indicadores contábeis essenciais para seu negócio.

O que devo analisar

O dinheiro movimenta todas as operações de uma empresa, sem ele dificilmente (para não dizer impossível) uma empresa se mantém operante e competitiva. Portanto existem alguns indicadores e relatórios que devem sempre estar à vista do gestor.

Índice de Faturamento e Liquidez

O faturamento da empresa é um índice fundamental para analisar a saúde financeira da empresa. Uma de suas principais funções é avaliar o cumprimento das metas planejadas e caso não sejam atingidos planos de ação podem ser aplicados para acertar o curso.

O índice de faturamento também da uma visão do andamento dos negócios/vendas da empresa e o ponto de partida para a análise do fluxo de caixa.

Outro índice bastante importante de se acompanhar a liquidez. Ele mensura a capacidade da empresa em cumprir com suas obrigações a curto prazo e você pode conferir em detalhes quais são as formas de calcular no artigo Índice de Liquidez: O que é e como calcular.

Fluxo de Caixa

Vimos que o faturamento é um índice importante de ser acompanhado para analisar a saúde financeira da empresa. Ele compõe o fluxo de caixa, e a análise desse relatório nos trás informações cruciais para o planejamento financeiro e tomada de decisões.

O fluxo de caixa ou Demonstração dos Fluxos de Caixa tem como objetivo fornecer um relatório de entradas e saídas de recursos do caixa da empresa.

Com essas informações podemos analisar se a empresa tem saldo em caixa para arcar com suas obrigações e caso não tenha, podemos analisar o fluxo futuro e planejar o adiantamento dos recebíveis ou a busca por linhas de crédito ou investimento para cobrir o déficit.

Endividamento da empresa

Entendemos que o fluxo de caixa nos traz informações para analisar a saúde financeira da empresa e caso seja levantado a necessidade de adiantamento, novos investimento e/ou busca por crédito, devemos nos atentar ao índice de endividamento da empresa.

Sabemos que reveses podem acontecer e que pode ser bastante difícil manter o crescimento da empresa sem capital de terceiros…

E está tudo certo, os investimentos externos, créditos e financiamentos existem exatamente para isso, desde que o capital contribua para a recuperação ou crescimento dos lucros da empresa. Sendo assim calcular e acompanhar o índice de endividamento da é um dever para manter a saúde financeira da empresa em dia.

Confira como funciona e seu cálculo no artigo 6 Indicadores contábeis essenciais para seu negócio.

O que fazer para melhorar a Saúde financeira da empresa

Como já vimos os índices e relatório que devemos manter sempre por perto e atualizados, agora vamos a prática de como melhorar a saúde financeira da empresa.

Planejamento Financeiro

O primeiro ponto a ser abordado, e não poderia ser diferente, é o planejamento financeiro. Assim como em outras áreas, para que possamos melhorar algo, devemos acompanhar, e para que possamos acompanhar, esse algo deve ser planejado.

O planejamento financeiro é o ponto de partida para garantir a saúde financeira da empresa, nele serão traçadas as metas financeiras, previsto os custos e despesas, além dos recursos internos e externos serão necessários. Com o planejamento diversos imprevistos que possam ocorrer também são mapeados, abrindo a possibilidade da elaboração de planos de ação imediata, garantindo mais segurança para toda operação da empresa.

Um bom planejamento não precisa ser complexo, mas deve contemplar com detalhes os custos, despesas e receitas operacionais da empresa. Um bom escritório de contabilidade pode ser um grande aliado do gestor para garantir que não existam lacunas no planejamento financeiro.

Fundo de Emergência

Assim como é indicado ter uma reserva financeira pessoal para imprevistos com saúde, gastos extras etc. Também é altamente recomendado que sua empresa conte com um fundo de emergência para despesas não previstas.

O fundo de emergência garante muito mais segurança à saúde financeira da empresa, mas sabemos que planejar e construir esse caixa não é tão fácil como parece. Por isso preparamos o artigo “Fundo de emergência: Devo ter também para minha empresa?” explicando mais a fundo a sua importância e dando dicas práticas de como construí-lo.

Investir no que é mais rentável

Por último, mas não menos importante, investir nos produtos e serviços mais rentáveis para sua empresa.

Você pode ver como calcular sua margem bruta e líquida no artigo “Margem bruta e Margem líquida: Qual a diferença e como calcular” e assim avaliar quais são os produtos ou serviços que trazem melhores resultados para sua operação.

Nem sempre aquele que é mais vendido ou nos traz mais faturamento é o mais rentável, por isso calcular a participação e rentabilidade de cada um de seus produtos e serviços é de suma importância para a saúde da empresa. Em alguns casos a “doença” pode estar escondida em um produto muito vendido ou um serviço que traz um alto faturamento, mas que geram despesas escondidas ainda maior.

Conclusão

Agora que você viu o que deve analisar e quais são as ações para melhorar a saúde da empresa, está na hora de colocar em prática.

Lembre-se que um contador pode te auxiliar na prática ou até mesmo tirando dúvidas, e os profissionais da Fortuna Contábil estão a disposição para atender suas demandas.

Save your money e até a próxima!

Fortuna Contábil.

A Fortuna Contábil é um escritório de contabilidade especializado em segmentos como comércio, advocacia, prestadores de serviço, representação e microempreendedor individual.

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